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    【经济金融必须要掌握的基础知识】 掌握基础知识

    时间:2020-01-20 09:43:51来源:博文学习网本文已影响

    经济金融必须要掌握的基础知识

    经济金融必须要掌握的基础知识 经济金融必须要掌握的基础知识 1、金融市场和货币政策.主要包括金融市场的一些基本结构/组成/运作机 制/各种金融产品的基础知识,央行货币政策的理论和实际操作,利率/通货膨胀/ 失业/GDP等影响因素. 2、财务会计。主要是怎么做三大表,尤其是现金流量表怎么做,财务报表 中的操纵手法。

    3、公司财务.主要是企业制度/MM理论/M&A操作和定价/公司治理结构/融资 决策/投资决策/股利政策/公司定价(知道DCF/FCFE/FCFF/RI/NOI方法)等 4、证券定价.效用理论,股票定价(包括MPT,CAPM,APT等),债券定价 (YTM,SPOT,Duration,Convexity,利率期限结构等),衍生品定价(期货定价.二* 数,简单随机过程模拟,BSM定价模型等) 5、证券市场.各种金融产品的类别,交易机制(不需要太深,只要知道基本 交易规则和交易价格怎么产生就行了),投行业务流程等 6、国际金融.外汇市场各种金融产品/外汇市场机制/BOP项目/各种汇率制 度/汇率调整机制.推荐一本书——斯蒂格里茨的 7、企业战略.公司战略决策、产业分析框架(PORTER"S FIVE FORCES、BCG Matrix等)、产品分析工具(SWOT)。推荐一本书——BCG的一本书,我借出了, 想不其名字(现在记性不好,借给谁都忘了,想起来再帖出来) 8、微观。价格、成本、生产、定价、税收、垄断、市场类型、外部性等。

    9、关注政治经济时事。现在经济类报纸杂志很多,报纸不用看。可以看看 新浪财经自己关注的细分板块有什么事件就行了。推荐两本杂志,《财经》和《新 财富》,《财经》我从高中就开始看,里面有很多政策、案件的深度调查。《新 财富》从创刊就开始看,这个是专门给券商和基金等看的,内容比较深,开始看 可能有些困难,不过坚持上一年,水平会大有长进。现在这两本书基本成为各家 券商和基金的必定书目。《新财富》这本书,现在被我推广到整个系都看了(偶 曾是分管学术的研究生会副主席)。

    10、信息。现在川大比其他地方落后最多的地方就是信息,很多同学连一些大机构的名称都不知道,这个就看自己努力,多看杂志,多联系外面的朋友。

    特别有条件的话,多找一些券商或者基金的研究报告看,有产业的,还有宏观的, 或者金融工程等等。

    11、考试。目前金融类考试主要有CPA/CFA/ACCA/精算。首先,除了精算考 试能保证考了就有一个好工作之外,其他考试都不行,所以不用花太多时间在考 试上,看书和实习更重要。CPA值得一考,不过近年类难度越来越大,考了不仅 对进券商有帮助,而且能够有报表签字权。CFA基本是一个国外的课程体系(这 个我在全程陪同一美国商学院院长访问时和他交流过),考出来之后一般国外金 融硕士课程需要的东西也就可以了,五六年前,考过CFA就能保证一个大券商50 万的年薪,不过现在不行,国内考的人很多,海归很多再国外也考过。ACCA,考 了还是不能签字,不过明年起中国会计的GAAP要和国际GAAP(不是美国GAAP)接 轨,所以ACCA现在有些用处了,主要是现在不少国内企业到海外IPO或者并购时 会用得上。精算对于做保险和金融工程的同学来说时非常有用的,不过考这个也 是持久战。

    12、英文。进外资券商或者基金,英文要求不是很高,口语能基本应付对 话就行(现在很多外资券商都本土化了,基本都是中国人,也没几个讲英文的), 不过阅读和写作能力要比较好(要读写英文的研究报告)。国内的机构对英文更 加不在乎了,除了要进国际业务部(这里面海归居多)。现在经济学院很多人整 天啃英文,但个人不建议整天搞英文,毕业后专业一塌糊涂也许到时能找个外资 日化(偶特别讨厌PG,好多产品都有问题,而且每次出问题后很傲的样子,JJ 差点就用sk2了,一好友去退SK2还不给退)、电子等企业做做销售、财务。可以 说日后的收入很大可能没有在国内券商高,更不用说基金公司或者外资机构了 ——虽然国内券商的初始工资不如这些企业,但是工资对于这些人来说只是小部 分,主要*自己炒股赚钱。

    13、理论与实践。偶现在就读的学校理论培养不怎么好,学生理论功底都 不怎么行,上手工作还是比较快,但后续发展总是遇到瓶颈。国内目前理论培养 最强的是北大CCER,出来的人在看一些问题上比我们全面,也更有深度,后劲很 足。个人意见还是理论和实践并重。现在川大有些科研项目不是太偏向市场或者 偏向证券业,这是一个问题,但是个人建议还是好好做,至少培养自己一种做研究的能力,因为多数同学进入证券业是从做研究开始。现在券商和基金都比较看 重论文,尤其是中资。

    14、社团活动。这个不是太重要,对于打算做投行业务的同学来说,因为 经常要和公司、政府、交易所打交道,人活络一点比较好,但不需要social butterfly。做这行的只有政府最大,关键还是看能不能提出让几方都满意的方 案,再会吹牛没方案都不行。而其他部门就更无关紧要了,只要不是不能和别人 一起工作就行。社会活动可以多参加一点。我前几天就参加了一个lawyer, consultant,banker的聚会,认识了不少现在人。虽然几乎就是交换名片和简单 交流,但认识一个人总是好的。我的一个lawyer好朋友做一个外资银行的资产证 券化业务时很多东西不懂,就是我给她介绍的信托、券商和CBRC里面的人指导她 的。也许你说成都没有类似的活动,但是我本科的时候就参加过类似的社会聚会, 虽然不全是金融业的,但总还是多认识了几个人。

    15、对于工科背景的同学。我是计算机出身的,这其实很有优势。现在很 多券商或者基金的行业研究员都是要本科工科,研究生金融的;
    甚至有本科工科 毕业直接做行业研究,像什么化工、医药、IT这些行业没学过工科根本就不懂。

    另外,如果有工科背景的话,做相关行业公司的投行业务的时候,也比较容易上 手,而且不容易上当受骗;
    有些不懂行业的投行业务分析师去公司做尽职调查的 时候,基本公司说什么就是什么。另外工科背景的同学在数学和计算机能力上比 较强,这在做固定收益和衍生品的定价、金融工程(包括产品开发)以及交易员 时特别有优势,因为这里面需要大量的数学工具和计算机编程,这些职位经常要 的是数学、计算机、物理出身的。华尔街最牛的人就是一些天体物理博士出身的 对冲基金经理。

    16、数学。除了做固定收益、衍生品分析师、金融工程和证券交易员对数 学要求比较高(主要是统计、最优化和随机微积分,很厉害的人物会用混沌和测 度论建模),其他只需要初中数学就行了。如果行业研究员的话,对于计量还是 要懂一点的,基本只需要会做回归就成。

    17、比赛。有空多参加一下比赛是好事情。比如GMC、达能的什么(不记得 了)、欧莱雅的什么,一些案例分析比赛等等。

    18、中文能力。这个现在要大力培养。我几次面试,无论是中资还是外资,中文写作归纳能力都不过关。如果做投行业务的同学一定要特别重视中文,因为 所有文件都是要中文提交给政府审批,而且在国内IPO或者M&A的所有文件都是中 文。前段时间我向国内某券商的副总裁请教的时候,他就特别看重下属的中文写 作能力,说一次他让手下写一个发言稿。结果收到的东西根本就不想发言稿的文 风,而且病句、错别字一大堆。

    19、机构。现在很多同学都想进大券商,的确收入远高于其他行业和同行 业其他机构,但这些机构每年几乎只要几个人,而且特别看重出身(学校或者家 势,很多时候是本科学校,我也吃过这个亏),所以即使申请了没回音业不用太 在意。先找一个一般的券商好好做,以后争取跳槽比较好;
    而现在国内一般的券 商对人才的要求都比较高,硕士居多,而且很少看到来川大招人,所以大家需要 留意各个机构的网站和各大招聘网站,多投投,以后来招聘的就会越来越多;
    而 且成都作为西南重镇,金融机构的集聚会慢慢多起来。

    下面我列出国内证券业的机构分类:证券公司(中资、外资、中外合资)、 基金公司(中资、中外合资)、保险公司投资部、商业银行金融市场部、商业银 行资金运营部、四大资产管理公司(信达、华融、东方、长城)、交易所、期货 公司、外汇交易中心、私募基金、PE(私人股权投资机构)、VC(创业投资)、 地产投资公司、企业战略部等。

    券商部门分类:经纪部(代客交易)、研究部(行业研究、宏观研究,为 自营部提供研究报告,同时也卖研究报告给基金公司)、自营部(自己做投资)、 资产管理部(代客理财,基本以公司客户和富人为主)、投行部(IPO、M&A、财 务咨询)、固定收益部(债券市场的研究、债券IPO、债券投资)、金融工程部 (新产品开发、开发新模型)、国际业务部(卖研究报告给外国投资者,给投资 建议等)。投行部会经常喝酒,而以前女孩进这个部门还比较危险,以前很多项 目是女孩用身体换回来的,不过现在情况好多了。

    基金公司部门分类:研究部(行业研究、宏观研究、为投资部提供研究报告,主 要是买券商的报告看)、投资部(以基金经理为核心,进行宏观、行业和个券的 资产配置)、销售部(主要对象为大机构、另外保持和散户销售渠道的联系,主 要是银行和券商),基金公司对人才要求比券商高

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